Банк отклонил перевод крупной суммы денег со счета гражданина на реквизиты, принадлежавшие мошенникам

В ходе проекта «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» напоминает, что ни в коем случае нельзя совершать необдуманных финансовых операций, тем более под диктовку неизвестных Вам лиц. Подобные действия с большой долей вероятности могут привести к потере денежных средств.

Так, 71-летний житель поселка Вишневогорск Каслинского района Челябинской области обратился в полицию и рассказал, что ему позвонили якобы из банка и сообщили о финансовой угрозе, предложив перевести все имеющиеся деньги на «безопасный» счет. С пенсионером связывались «следователи» различных ведомств, «сотрудники контролирующих финансовых органов» и прочих структур.

При этом мужчина признался, что был осведомлен о мошеннических схемах и даже был на профилактической беседе. Однако, по его словам, злоумышленники разговаривали очень уверенно и убедительно, но не смогли осуществить задуманное из-за грамотных действий сотрудников финансовой организации.

История закончилась для пенсионера относительно благополучно – сотрудники банка отклонили перевод 5 миллионов рублей с его счета на реквизиты, принадлежавшие мошенникам.

Отмечается, что органы внутренних дел осуществляют постоянное взаимодействие с представителями банков на предмет выявления и пресечения ими мошеннических операций. А по описанному выше факту было возбуждено уголовное дело.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» разъясняют, что в настоящее время банки (как операторы по переводу денежных средств) обязаны проводить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, до момента списания денежных средств клиента.

Также напоминаем, что при звонке на телефон неизвестных лиц самое важное правило – никогда и никому не следует переводить свои денежные средства за неизвестные услуги. Не совершайте финансовые операции по инструкциям, полученным в ходе телефонных разговоров, кем бы Вам ни представлялись абоненты. Необходимо всегда помнить, что представители банковских организаций не могут запрашивать персональные данные, а также предлагать перевести денежные средства на какие-либо банковские счета. Сотрудники правоохранительных органов никогда не просят граждан о помощи в поимке злоумышленников, а руководители организаций не предупреждают сотрудников по телефону или в мессенджере об оказании содействия тем или иным структурам.

Подобным образом, к сожалению, мошенники могут звонить даже с номеров настоящих банков (или государственных органов) - они используют специальное программное обеспечение, которое помогает скрыть настоящий номер звонящего, при этом на телефоне отражается официальный номер финансового учреждения. Поэтому рекомендуется вообще не брать трубку при подобном звонке, а самостоятельно перезвонить в банк по известному номеру (например, указанному на карте). Если все же Вы взяли трубку, то в разговоре нельзя сообщать свои личные данные, реквизиты карты и секретную информацию: CVC/CVV-код на обратной стороне карты, коды из СМС и ПИН-коды. Называть кодовое слово и паспортные данные можно, только если Вы сами звоните на горячую линию банка.

Перед совершением финансовой операции рекомендуется предварительно проконсультироваться у специалистов, посоветоваться с членами семьи. Не следует идти на поводу у тех, кого Вы не знаете и не видите, тем более выполнять их инструкции, полученные по телефону.

Проект «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации, предоставленного Фондом президентских грантов.