С дроппера в пользу жертвы мошенников была взыскана сумма неосновательного обогащения

Дропами или дропперами называют определенных участников мошеннических схем, чья банковская карта (счет) используется для транзита или обналичивания похищенных денег. В ходе реализации проекта «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» рассказывает о том, как добиться привлечения такого лица к возврату неправомерно полученных финансов.

Вначале отметим, что по оценке Банка России в 2024 году около 10 миллионов клиентов российских банков переводили деньги на так называемые дропперские карты, то есть те, что оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам либо теневому бизнесу. Не все данные операции связаны с мошенничеством (сюда входят, в том числе и ставки в онлайн-казино, оплата за приобретение криптовалюты и т.д.).

Помимо имеющихся механизмов борьбы с дистанционным мошенничеством, в настоящее время прорабатывается ряд инициатив, направленных на предотвращение проведения подозрительных операций (создание единой базы дропперских счетов, запрет на открытие счетов подросткам без согласия родителей и др.) и введение наказания для подставных лиц (дропперов, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств через переводы по банковским картам).

Но возможность попытаться вернуть свои средства, отправленные на подобные счета, есть и сейчас.

Так, прокуратура Аргаяшского района Челябинской области в ходе проверки установила, что в марте 2024 года неустановленные лица под предлогом получения дополнительного заработка посредством инвестирования, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства 66-летней местной жительницы.

По данному факту в Отделе МВД России по Аргаяшскому району возбуждено и расследуется уголовное дело по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).

В ходе расследования уголовного дела был установлен один из владельцев банковского счета, на который перечислены денежные средства потерпевшей – 42-летний житель г. Петрозаводска Республики Карелия.

Прокурор в защиту прав пенсионерки обратился в суд с требованием взыскать сумму неосновательного обогащения в размере 142000 рублей.

Решением Петрозаводского городского суда Республики Карелия исковые требования прокурора Аргаяшского района удовлетворены в полном объеме.

Уточняется, что фактическое исполнение судебного акта находится на контроле прокуратуры района.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» считают необходимым также привести нормативное обоснование для заявления обозначенных выше требований в суд.

В силу части 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации, никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного кодекса.

Правила, предусмотренные главой 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Применительно к вышеприведенной норме, обязательство из неосновательного обогащения возникает при наличии определенных условий, которые составляют фактический состав, порождающий указанные правоотношения.

Условиями возникновения неосновательного обогащения являются следующие обстоятельства: приобретение (сбережение) имущества имело место, приобретение произведено за счет другого лица (за чужой счет), приобретение (сбережение) имущества не основано ни на законе (иных правовых актах), ни на сделке, прежде всего договоре, то есть, произошло неосновательно. При этом указанные обстоятельства должны иметь место в совокупности.

В силу подпунктов 3 и 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации, не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Из приведенных выше норм материального права в их совокупности следует, что приобретенное либо сбереженное за счет другого лица без каких-либо на то оснований имущество является неосновательным обогащением и подлежит возврату, в том числе, когда такое обогащение является результатом поведения самого потерпевшего.

В соответствии со статьей 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В силу пункта 1 статьи 1102, пункта 2 статьи 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации, неосновательно обогатившееся лицо обязано не только возвратить сумму неосновательного обогащения, но и уплатить на нее проценты в порядке, предусмотренном статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно части 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок (часть 3).

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства и подлежат уплате независимо от наличия или отсутствия между сторонами договорных отношений.

Проект «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации, предоставленного Фондом президентских грантов.