Передача мошенникам своей карты для зачисления средств без правовых оснований является неправомерным оборотом средств платежей

Пассивный доход (поступление денежных средств, не требующих активной ежедневной работы: банковские проценты, дивиденды или арендные платежи) – хороший способ улучшить свое финансовое положение. Однако важно действовать разумно и в рамках законодательства, иначе можно понести уголовную ответственность. Реализуя проект «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов», Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» приводит такой пример.

Сообщается, что следственным отделом ОМВД России по г. Миассу Челябинской области завершено расследование уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (неправомерный оборот средств платежей), возбужденного в отношении 21-летнего местного жителя.

В ходе следствия было установлено, что неизвестные через мессенджер предложили молодому человеку временно передать им банковские карты и сим-карту, оформленные на его имя, за вознаграждение в 45000 рублей. Действуя из корыстных побуждений, обвиняемый согласился. Он специально выехал в г. Челябинск, оформил новую банковскую карту, после чего организовал «тайник» и оставил в условленном месте карты и сим-карту. Именно на этот счет поступили 400000 рублей, похищенные у жителя Ленинградской области, ставшего жертвой обмана.

Денежного вознаграждения от организаторов молодой человек так и не получил, но был задержан сотрудниками полиции.

В настоящее время материалы уголовного дела с утвержденным прокурором обвинительным заключением направлены в суд для рассмотрения по существу.

Юристы ЧРОСОП «Правосознание» отмечают, что часть 3 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает ответственность за передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

Под неправомерной операцией в статье 187 Уголовного кодекса Российской Федерации понимаются совершенные с использованием электронного средства платежа перевод денежных средств, выдача и (или) получение со счета наличных денежных средств, которые зачислены на банковский счет клиента оператора по переводу денежных средств без предусмотренных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований. Не являются неправомерными операции по переводу, выдаче и (или) получению денежных средств с использованием электронного средства платежа и (или) доступа к нему, если указанные операции совершены с согласия клиента оператора по переводу денежных средств в отношении принадлежащих такому клиенту денежных средств.

Также указанная статься закона предусматривает уголовную ответственность за осуществление из корыстной заинтересованности клиентом банка денежных средств неправомерных операций с использованием электронного средства платежа, предоставленного ему оператором по переводу денежных средств, по указанию другого лица и (или) в интересах такого лица, за приобретение либо передача другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа или доступа к нему для осуществления неправомерных операций, совершенные лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, за осуществление неправомерной операции с использованием электронного средства платежа, совершенное лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств.

Стоит отметить, что лицо, являющееся клиентом оператора по переводу денежных средств, впервые совершившее указанные выше преступления, освобождается от уголовной ответственности за его совершение, если активно способствовало его раскрытию и (или) расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа.

Важно также знать, что помимо уголовной ответственности за подобные действия может наступить и гражданско-правовая – с владельца счета, на который поступили похищенные средства, они могут быть взысканы как неосновательное обогащение (вне зависимости от того, воспользовался он ими или нет).

Проект «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации, предоставленного Фондом президентских грантов.