В 2022 году значительно увеличилось количество финансовых пирамид и нелегальных кредиторов, а количество жалоб на мошенников возросло на треть

Проблемы граждан, которые возникают при противоправном изъятии у них финансов, неуклонно растет. Напомним, что за III квартал 2022 года общий размер ущерба, нанесенный при хищении денежных средств у граждан, вырос на 23,9% - почти до 4 миллиардов рублей. А уже в текущем году Банк России представил информацию об увеличении нелегальных кредиторов, о чем Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» рассказывает в рамках проекта «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами».

Недавно Банк России сообщил, что в 2022 году им было выявлено 4964 субъекта (компании, проекты, индивидуальные предприниматели и т.д.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 85% больше, чем годом ранее. Большинство таких схем действует в интернете.

В онлайн-сфере предлагали услуги более 96% финансовых пирамид, 43% нелегальных кредиторов и 99% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Уточняется, что при этом все чаще организаторы противоправных схем даже не создают собственные сайты и развивают активность исключительно в мессенджерах.

Мошенники по-прежнему использовали для обмана граждан криптовалюты: в них принимала платежи почти половина выявленных пирамид, а лжефорексеры обещали клиентам выход на криптовалютный рынок.

В Банке России разъясняют, что рост количества выявленных нелегалов связан прежде всего с тем, что ЦБ усовершенствовал систему мониторинга, и она позволяет фиксировать незаконные финансовые проекты и компании на ранней стадии. Данные сведения публикуются на сайте Банка России; граждане предупреждаются о том, что взаимодействие с мошенниками крайне рискованно. В то же время технологии дают им возможность создавать новые подобные схемы быстро и без больших вложений.

Регулятор передает сведения о незаконных компаниях на финансовом рынке в правоохранительные органы. В 2022 году по материалам Банка России возбуждено более 100 уголовных дел, возбуждено 440 административных дел по различным статьям Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в том числе более 260 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов), были заблокированы почти 9000 сайтов и страниц в социальных сетях, которые использовались нелегалами и пирамидами.

Также Банк России обнародовал статистические данные по работе с обращениями за прошлый год. В 2022 году им было получено 368000 жалоб от потребителей финансовых услуг и инвесторов.

Больше всего жалоб (276000) поступило на кредитные организации. Чаще всего они касались снятия и переводов иностранной валюты, реструктуризаций и кредитных каникул.

Количество жалоб на микрофинансовые организации сократилось на 5,6%, до 47000, в первую очередь за счет уменьшения обращений по вопросам возврата просроченной задолженности (на 30,6%).

В то же время, как указывает Банк России, участились жалобы на мошенничество, в том числе на оформление злоумышленниками займов на чужое имя (на 38,6%).

ЧРОСПО «Правосознание» отмечает, что представленная официальная статистика свидетельствует о том, что, несмотря на принимаемые государственными органами меры по выявлению преступных схем, население продолжает терять свои денежные средства из-за обмана со стороны мошенников. Одним из обязательных условий на пути к изменению обозначенной печальной ситуации является повышение уровня правовой и финансовой грамотности граждан. Данная работа должна быть регулярной!

Проект «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов.