Телефон нашей организации: +7-912-77-82-707

работает по будням с 09.00 до 18.00 часов

Пять с половиной лет лишения свободы за мошенничество при оформлении кредитов на номинальных заемщиков

Пять с половиной лет лишения свободы за мошенничество при оформлении кредитов на номинальных заемщиков

Пять с половиной лет лишения свободы за мошенничество при оформлении кредитов на номинальных заемщиков

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» в рамках проекта «Безопасность сделок с жильем и финансами» разъясняет, что при совершении тех или иных сделок необходимо действовать строго в рамках действующего законодательства. Так, оформление кредита должно происходить именно на того человека, кто получит денежные средства и будет исполнять обязательства, закрепленные в договоре с финансовым учреждением. Иначе может наступить уголовная ответственность.

Сообщается, что по приговору Центрального районного суда г. Челябинска от 16 апреля 2020 года, ранее неоднократно судимый гражданин Михайлов осужден за совершение 113 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество и покушение на мошенничество, совершенные с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой) к 5 годам 6 месяцам лишения свободы со штрафом в сумме 150 тыс. рублей, с отбыванием в исправительной колонии особого режима.

Михайлов был признан виновным в том, что в 2017 году, являясь руководителем преступной группы из 8 человек, путем обмана привлекал неблагополучных граждан в качестве номинальных заемщиков с целью получения невозвратных потребительских кредитов в крупных торговых сетях и частных предпринимателей под предлогом последующей оплаты кредитных договоров. Используя данную преступную схему, соучастники предоставляли заведомо ложные сведения о месте работы, сумме дохода лиц, согласившихся на оформление кредита, после получения денежных средств распоряжалась ими по своему усмотрению.

Преступными действиями организованной группы банкам и частным предпринимателям причинен ущерб на сумму свыше 4 млн. рублей, а также мог быть причинен ущерб на сумму свыше 1,5 млн. рублей, поскольку в 22 случаях кредитными организациями было отказано в одобрении кредитной заявки.

Осужденный обжаловал приговор и просил снизить срок наказания, находя его чрезмерно суровым. Но апелляционная инстанция Челябинского областного суда на прошлой неделе с учетом позиции прокурора отклонила доводы жалобы, приговор оставила без изменения. Таким образом, приговор суда вступил в законную силу.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» отмечают, что ущерб от преступления в описанном случае был причинен финансовым учреждениям. Но до вступления приговора в законную силу, банки могли предъявить требования об оплате задолженности по кредиту номинальным заемщикам. То есть обычные граждане, не совершив противоправных деяний, тоже становились пострадавшими от необоснованных требований.

В описанной ситуации граждане, на которых были взяты кредиты, не были осведомлены о преступных намерениях мошенников, но все же были вовлечены в процесс оформления договоров (соглашались на поручительство). Чтобы не оказаться в подобной ситуации рекомендуется не соглашаться на предложения об оформлении на себя кредита либо поручительства от иных лиц. Даже если не будет совершено какого-либо преступления, то гражданско-правовая ответственность за неисполнение кредитных обязательств может лечь на Вас.

Но бывают и иные случаи, когда кредит оформляется на лицо, которое совершенно не в курсе данных действий. Чтобы предотвратить подобное необходимо беречь свой паспорт и его данные: никому не давайте и нигде не оставляйте паспорт иному лицу, например в залог; не позволяйте копировать паспорт без достаточных к тому оснований; не отправляйте сканы и копии паспорта посторонним лицам; вводите данные паспорта только на защищенных сайтах надежных организаций и только в тех случаях, когда без этого не обойтись (например, если вы покупаете билеты на самолет); не сообщайте данные паспорта неизвестным лицам по телефону или в социальных сетях. В том случае, если паспорт был потерян, то обязательно напишите заявление в полицию об этом и получите справку об его утере (краже) с указанием даты.

Также юристы ЧРОСПО «Правосознание» напоминают, если кредит был взят без Вашего ведома и Вам стало об этом известно (например, звонят коллекторы, пришла повестка в суд и т.д.), то необходимо предпринять ряд мер, направленных на разрешение ситуации и освобождение от необоснованных финансовых требований. Для этого надо:
- написать заявление кредитору, предъявляющему Вам требования (банк, МФО, КПК и т.д.), в котором указать, что договор Вы не заключали, денег не получали, подпись в документах не ставили, заявку на кредит онлайн не оформляли, и просить провести внутреннее расследование и прекратить требовать у Вас долг, а также предоставить копии всех документов, послуживших основанием для оформления кредита на Вас. К заявлению можно приложить документы, подтверждающие описанные обстоятельства. В том числе, например, справку из полиции об утере паспорта;
- подать заявление в полицию о совершенном преступлении (сообщить, что кредит был оформлен на чужое имя), приложить документы, полученные от кредитора, и документы, подтверждающие Вашу непричастность к сделке. Также Вы можете просить назначить экспертизу подписи и подлинности документов;
- напишите жалобу в Центральный банк Российской Федерации о неправомерных действиях финансовой организации.

Если после описанных действий долг не списан (Вам продолжают поступать требования о погашении долга), то остается последний вариант – идти в суд.

Проект «Безопасность сделок с жильем и финансами» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов.

Добавить комментарий

Другие новости

01 Ноября 2022 г.

Thumb_68 Бронирование поездки через онлайн-сервис обернулось для гражданина хищением средств с банковского счета

Простота возможности заказа и оплаты услуг через Интернет, к сожалению, может сыграть против человека, если он не проявит необходимой осмотрительности при использовании того или иного сервиса. В рамках проекта «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами» Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» приводит пример подобных негативных последствий, рассказывает об их причинах и дает несколько советов, как обезопасить себя.

18 Мая 2017 г.

Thumb_gal1img4e51db6f5d8a9 Депутат сельского поселения признан виновным в совершении мошенничества с жильем и взят под стражу

Уйском районном суде рассмотрено дело Выдрина. В судебном заседании установлено, что обвиняемый, являясь депутатом сельского поселения, злоупотребляя доверием, убедил пенсионерку, 1929 года рождения, оформить жилищную субсидию.

24 Сентября 2024 г.

Thumb_263 Помощь в рамках проекта: подготовлены заявление в управляющую компанию и жалоба в жилищную инспекцию

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» отмечает, что в случае возникновения в жилом доме каких-то аварий, влияющих на благоприятные условия проживания, жильцы часто вынуждены длительное время добиваться от уполномоченных лиц исправления ситуации. Недавно в ходе реализации проекта «Юридическая безопасность жилья и финансов» была оказана помощь заявителю в подобном вопросе.