Телефон нашей организации: +7-912-77-82-707

работает по будням с 09.00 до 18.00 часов

В 2020 году в Челябинской области было выявлено 25 компаний-нелегальных кредиторов

В 2020 году в Челябинской области было выявлено 25 компаний-нелегальных кредиторов

В 2020 году в Челябинской области было выявлено 25 компаний-нелегальных кредиторов

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» в ходе проекта «Безопасность сделок с жильем и финансами» отмечала, что в нашем регионе действуют нелегальные кредиторы, деятельность которых часто сопряжена с мошенническими действиями. Итоги прошлого года свидетельствуют о том, что Челябинская область находится в лидерах по УрФО по количеству выявленных нелегалов.

Отделение по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации информирует, что в 2020 году на территории Челябинской области было выявлено 25 компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности и функционирующих как черные кредиторы, без разрешения Банка России. Это самый большой показатель по Уральскому федеральному округу, в котором всего за прошлый год выявлено 53 подобных нелегальных компании. Из них 13 – в Свердловской области, по 5 – в Югре, Курганской и Тюменской областях.

Всего же в Российской Федерации в прошлом году было выявлено 1549 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Из них 821 – черные кредиторы, 395 – нелегальные форекс-дилеры, 222 – финансовые пирамиды. Информация обо всех выявленных фактах нелегальной деятельности передана в правоохранительные органы, налоговую и антимонопольную службы, Роскомнадзор и регистраторам доменных имен для принятия мер реагирования.

Представители Центрального Банка уточняют, что большинство черных кредиторов на финансовом рынке действуют под видом микрофинансовых компаний и выдают всем обратившимся займы на кабальных условиях. Например, предлагают ссуды под огромные проценты под залог жилья, что легальным кредиторам запрещено: закон ограничивает МФО в размере процентов и запрещает им выдавать деньги под обеспечение в виде жилой недвижимости. Главная цель мошенников – отнять заложенную квартиру или «выбить» сумму, значительно превышающую размер займа.

Основной тенденцией 2020 года стал переход нелегальных финансовых структур в интернет-пространство. С одной стороны, это можно объяснить ограничениями на работу офисов, связанными с пандемией, а с другой – общим развитием дистанционных финансовых услуг и ростом их востребованности. Многие потребители привыкли совершать покупки, переводить деньги, брать кредиты и займы при помощи смартфона. Этим пользуются нелегальные участники рынка, они создают онлайн-проекты в сфере незаконного кредитования.

«В последнее время нелегальные участники изменили свою стратегию: информация о них теперь не имеет материального носителя, распространяется при помощи «сарафанного радио», форм обратной связи в социальных сетях, мессенджеров. Представители нелегальных кредиторов не работают в офисах, они готовы по звонку подъехать к потенциальному клиенту домой, в кафе или на заправку и передать деньги из рук в руки. В то же время вклад в снижение уровня черного кредитования вносят легальные микрофинансовые институты: они обеспечивают конкурентные предложения, максимально доступные в дистанционном режиме», – подчеркивает начальник отдела по противодействию нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

Информация о легальных участниках финансового рынка размещена на сайте Банка России. Проверить финансовую организацию можно также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Проект «Безопасность сделок с жильем и финансами» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов.

Добавить комментарий

Другие новости

13 Мая 2024 г.

Thumb_160 Под видом и в процессе оказания риэлторских услуг мошенница похищала денежные средства потерпевших

Желание приобрести жилье, к сожалению, чревато появлением лиц, которые, предлагая помощь в данном вопросе, могут похитить деньги потерпевших, оставив их и без крыши над головой, и без финансов. Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» в рамках проекта «Юридическая безопасность жилья и финансов» вновь рассказывает о подобном мошенничестве (где жертвами стало множество человек).

16 Декабря 2024 г.

Thumb_326 Суд рассмотрел дело о деньгах, которые передавалась в период личных отношений. Истец обратился в суд, когда пара рассталась

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» в ходе реализации проекта «Юридическая безопасность жилья и финансов» рассказывают о случае, когда молодые люди начали встречаться, планировать совместную жизнь, налаживать быт в доме, но потом отношения прекратились. А вопросы и претензии (в том числе финансового характера) остались.