Приобретал в сети снимки паспортов граждан и по ним на сайте микрокредитной организации оформлял договоры займа

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» отмечает, что мошенники, совершая хищение финансов, могут вовлекать в преступление людей, которые не подозревают об этом. Например, используя их персональные данные. В рамках проекта «Юридическая безопасность жилья и финансов» рассказываем о такой афере.

Сообщается, что прокуратура г. Златоуста Челябинской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 33-летнего местного жителя. Он обвиняется в совершении 65 эпизодов преступлений, предусмотренных частями 1 и 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).

По версии следствия, в период с марта по декабрь 2023 года обвиняемый в Интернете приобрел у неустановленных лиц персональные данные граждан (фотографии с изображением страниц паспорта), после чего на сайте микрокредитной организации от имени указанных граждан оформил договоры займа на различные суммы от 5900 до 10900 рублей. После дистанционного заключения договоров микрофинансовая организация переводила деньги на банковские карты мошенника. Общая сумма полученных средств составила около 848000 рублей. Ущерб был причинен ММК «Микрозайм».

Всего обвиняемый использовал паспортные данные 115 граждан из 16 субъектов Российской Федерации, которые не были осведомлены об оформлении на них займов под значительные проценты – от 292% до 365% годовых.

Несколько преступлений обвиняемый совершил в соучастии со знакомым, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Обвиняемый вину в совершении преступлений признал в полном объеме.

В ходе следствия на имущество обвиняемого наложен арест на сумму 780000 рублей. У него было изъято 6 сотовых телефонов, планшет, системный блок, 10 сим-карт различных операторов связи и 360 банковских карт, на которые перечислялись похищенные деньги.

Уголовное дело направлено в Златоустовский городской суд Челябинской области для рассмотрения по существу.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» разъясняют, что для предотвращения оформления на граждан кредитов без их ведома необходимо беречь свой паспорт и его данные: никому не давайте и нигде не оставляйте паспорт, например в залог; не позволяйте копировать паспорт без достаточных к тому оснований; не отправляйте сканы и копии паспорта посторонним лицам; вводите данные паспорта только на защищенных сайтах надежных организаций и только в тех случаях, когда без этого не обойтись (например, если Вы покупаете билеты на самолет); не сообщайте данные паспорта неизвестным лицам по телефону или в социальных сетях. В том случае, если паспорт был потерян, то обязательно напишите заявление в полицию об этом и получите справку об его утере (краже) с указанием даты.

Также необходимо напомнить, что теперь клиент может запретить банку, в котором он имеет счет и обслуживается, совершать денежные переводы, а также ограничивать максимальную сумму одной транзакции на определенный период времени. Клиенту предоставлена возможность устанавливать запрет дистанционных каналов для отдельных услуг, например, переводов, онлайн-кредитования, или на все операции сразу.

Дополнительно необходимо знать, как действовать, если на Вас был оформлен кредит без Вашего ведома и Вам стало об этом известно (например, звонят коллекторы, пришла повестка в суд и т.д.). В такой ситуации необходимо предпринять ряд мер, направленных на разрешение ситуации и освобождение от необоснованных финансовых требований. Для этого надо:
- написать заявление кредитору, предъявляющему Вам требования (банк, МФО, КПК и т.д.), в котором указать, что договор Вы не заключали, денег не получали, подпись в документах не ставили, заявку на кредит онлайн не оформляли, и просить провести внутреннее расследование и прекратить требовать у Вас долг, а также предоставить копии всех документов послуживших основанием для оформления кредита на Вас. К заявлению можно приложить документы, подтверждающие описанные обстоятельства. В том числе, например, справку из полиции об утере паспорта;
- подать заявление в полицию о совершенном преступлении (сообщить, что кредит был оформлен на чужое имя), приложить документы, полученные от кредитора, и документы, подтверждающие Вашу непричастность к сделке. Также Вы можете просить назначить экспертизу подписи и подлинности документов;
- написать жалобу в Центральный банк Российской Федерации.

Проект «Юридическая безопасность жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Губернатора Челябинской области, предоставленного Фондом «Центр поддержки гражданских инициатив и развития некоммерческого сектора экономики Челябинской области» при софинансировании Фонда президентских грантов.