Сотрудницы микрокредитных компаний предстанут перед судом за мошеннические оформления займов по документам клиентов

При реализации проекта «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами» Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» с сожалением отмечает, что если Вы где-то оставили копию своего паспорта, то существует реальная вероятность того, что по данным документам может быть оформлен кредит без Вашего ведома.

Так сообщается, что Саткинской городской прокуратурой Челябинской области утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении двух жительниц п. Межевой. Они обвиняются в совершении преступлений, предусмотренных частями 1 и 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).

По версии следствия, в 2021 году одна из обвиняемых, работая в должности специалиста ООО Микрокредитная компания «Легатто», действуя в сговоре со своей знакомой, специалистом ООО Микрокредитная компания «Визард», получала от последней копии сохранившихся личных документов граждан-клиентов (паспортов и свидетельств государственного пенсионного страхования) и оформила 42 фиктивных договора займа, якобы заключенные между ООО МКК «Легатто» и гражданами, на основании которых соучастницы получили из кассы 812000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению.

По уголовному делу представителем потерпевшей организации (ООО МКК «Легатто») заявлен гражданский иск на сумму 762000 рублей с учетом добровольного возмещения 49000 рублей.

Обвиняемые вину признали полностью, содействовали расследованию преступления, приняли меры к заглаживанию причиненного ущерба. Уголовное дело направлено в Саткинский городской суд Челябинской области для рассмотрения по существу.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» отмечают, что в описанной истории потерпевшей стороной, кому был причинен ущерб, признана коммерческая организация. Но вред от подобных действий может быть причинен и людям.

Для предотвращения оформления на граждан кредитов без их ведома необходимо беречь свой паспорт и его данные: никому не давайте и нигде не оставляйте паспорт иному лицу, например в залог; не позволяйте копировать паспорт без достаточных к тому оснований; не отправляйте сканы и копии паспорта посторонним лицам; вводите данные паспорта только на защищенных сайтах надежных организаций и только в тех случаях, когда без этого не обойтись (например, если вы покупаете билеты на самолет); не сообщайте данные паспорта неизвестным лицам по телефону или в социальных сетях. В том случае, если паспорт был потерян, то обязательно напишите заявление в полицию об этом и получите справку об его утере (краже) с указанием даты.

Также необходимо напомнить, что теперь клиент может запретить банку, в котором он имеет счет и обслуживается, совершать денежные переводы, а также ограничивать максимальную сумму одной транзакции на определенный период времени. Клиенту предоставлена возможность устанавливать запрет дистанционных каналов для отдельных услуг, например, переводов, онлайн-кредитования, или на все операции сразу.

Дополнительно необходимо знать, как действовать, если на Вас был оформлен кредит без Вашего ведома и Вам стало об этом известно (например, звонят коллекторы, пришла повестка в суд и т.д.). В такой ситуации необходимо предпринять ряд мер, направленных на разрешение ситуации и освобождение от необоснованных финансовых требований. Для этого надо:
- написать заявление кредитору, предъявляющему Вам требования (банк, МФО, КПК и т.д.), в котором указать, что договор Вы не заключали, денег не получали, подпись в документах не ставили, заявку на кредит онлайн не оформляли, и просить провести внутреннее расследование и прекратить требовать у Вас долг, а также предоставить копии всех документов послуживших основанием для оформления кредита на Вас. К заявлению можно приложить документы, подтверждающие описанные обстоятельства. В том числе, например, справку из полиции об утере паспорта;
- подать заявление в полицию о совершенном преступлении (сообщить, что кредит был оформлен на чужое имя), приложить документы, полученные от кредитора, и документы, подтверждающие Вашу непричастность к сделке. Также Вы можете просить назначить экспертизу подписи и подлинности документов;
- напишите жалобу в Центральный банк Российской Федерации.

Проект «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов.