Взял три кредита – перевел деньги мошенникам, продал машину – отправил средства им же, пытался продать жилье

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» отмечает, что жертвы обмана часто потом осознают, что действовали, как будто под гипнозом, отдавая свои финансы преступникам. В ходе проекта «Юридическая безопасность жилья и финансов» приводим новый пример очень длящегося мошенничества, в котором жертва сама активно помогала аферистам.

Так сообщается, что очередной жертвой мошенников стал 40-летний сварщик из г. Чебаркуля Челябинской области. В отдел внутренних дел мужчину привела жена, которая случайно увидела документы на продажу дома. История, рассказанная мужем, повергла женщину в шок.

В отделе полиции он рассказал, что ему позвонили якобы из Пенсионного фонда и предложили посетить офис в г. Челябинске, чтобы пересчитать годы трудового стажа. Для оформления «пропуска», мужчина назвал номер СНИЛС. Сразу после этого последовал второй звонок с «сайта Госуслуг», и мужчину предупредили, что он сообщил данные мошенникам.

Затем чебаркульцу по очереди звонили якобы из Финмониторинга и силового ведомства. В результате за один день его убедили в том, что мошенники получили доступ не только к его сбережениям и личным банковским кабинетам, но и скоро переоформят на себя его недвижимость. Чтобы этого не произошло, мужчине посоветовали оформить «встречные кредиты», продать автомобиль и дом, в котором проживает его семья.

При этом мужчину напугали, что он не должен никому рассказывать о происходящем, иначе ему грозит уголовное наказание в виде лишения свободы на срок 20 лет. Все кредитные обязательства собеседники обещали аннулировать после того, как злоумышленников установят спецслужбы.

Под диктовку незнакомцев мужчина посетил все известные офисы банков и оформил три кредита и кредитную карту. При этом, в ответ на вопросы работников финансово-кредитных организаций, он лгал и говорил, что деньги нужны на срочный ремонт электрооборудования.

Получив 695000 рублей и обналичив кредитку, мужчина перевел всю эту сумму на банковскую карточку незнакомцам и приступил к продаже автомобиля. Иномарку он продал в автосалоне за 445000 рублей и также перевел деньги аферистам. При этом иногда телефонные собеседники цинично оставляли ему около 5000 рублей с каждого перевода, чтобы он потратил их на бензин или купил цветы жене. В общей сложности, местный житель отправил на счета аферистов 1124500 рублей.

В течение следующего месяца собеседники по телефону «помогали» чебаркульцу найти покупателя, провести сделку и продать дом. Мужчина уже сдал документы в МФЦ, но в этот момент о происходящем узнала супруга, которая и поняла, что муж уже долгое время находится под влиянием мошенников.

В общении с сотрудниками полиции чебаркулец признался, что был осведомлен о подобных мошеннических схемах, но не думал, что сам попадется на хитроумные уловки. Кроме того, его смутила настойчивость, требовательность и покровительственный тон звонящих. Следователями МО МВД России «Чебаркульский» возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» напоминают, что при звонке на телефон неизвестных лиц самое важное правило – никогда и никому не следует переводить свои денежные средства за неизвестные услуги. Не совершайте финансовые операции по инструкциям, полученным в ходе телефонных разговоров, кем бы Вам ни представлялись абоненты. Необходимо всегда помнить, что представители банковских организаций не могут запрашивать персональные данные, а также предлагать перевести денежные средства на какие-либо банковские счета.

Подобным образом, к сожалению, мошенники могут звонить даже с номеров настоящих банков (или государственных органов) - они используют специальное программное обеспечение, которое помогает скрыть настоящий номер звонящего, при этом на телефоне отражается официальный номер финансового учреждения. Поэтому рекомендуется вообще не брать трубку при подобном звонке, а самостоятельно перезвонить в банк по известному номеру (например, указанному на карте). Если все же Вы взяли трубку, то в разговоре нельзя сообщать свои личные данные, реквизиты карты и секретную информацию: CVC/CVV-код на обратной стороне карты, коды из СМС и ПИН-коды. Называть кодовое слово и паспортные данные можно, только если Вы сами звоните на горячую линию банка.

Перед совершением финансовой операции рекомендуется предварительно проконсультироваться у специалистов, посоветоваться с членами семьи. Не следует идти на поводу у тех, кого Вы не знаете и не видите, тем более выполнять их инструкции, полученные по телефону.

Проект «Юридическая безопасность жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Губернатора Челябинской области, предоставленного Фондом «Центр поддержки гражданских инициатив и развития некоммерческого сектора экономики Челябинской области» при софинансировании Фонда президентских грантов.