Обманывая, что нуждается в деньгах, под видом займа завладел чужими денежными средствами

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» в рамках проекта «Безопасность сделок с жильем и финансами» предостерегает от необдуманных или скоропалительных действий при заключении договора займа. Эти рекомендации применимы и в том случае, если Вы даете денежные средства в займы.

Недавно Чебаркульский городской суд Челябинской области вынес приговор по уголовному делу в отношении местного жителя. Он признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

В ходе рассмотрения дела было установлено, что осужденный, в период с февраля по май 2018 года, не намереваясь фактически исполнять взятые на себя обязательства, ввел троих потерпевших в заблуждение относительно своего стабильного имущественного положения, используя сложившиеся доверительные отношения с потерпевшими, обманывая, что нуждается в денежных средствах, под видом займа на короткий срок завладел их денежными средствами на общую сумму 1,8 млн. рублей.

При этом осужденный умышленно умолчал об отсутствии реальной возможности возвратить занятые денежные средства и скрыл от потерпевших истинную цель получения денег – для игры на ставках.

Для придания вида легитимности своим действиям осужденный подписал потерпевшим расписки о получении денежных средств.

Завладев денежными средствами, обязательства по возврату денежных средств не выполнил, денежные средства не вернул.

В суде осужденный вину признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, обязался возместить причиненный вред в полном объеме. На момент рассмотрения дела им частично возмещен причиненный ущерб в общей сумме 116 тыс. рублей.

С учетом позиции государственного обвинителя суд назначил виновному наказание в виде 3 лет лишения свободы условно, с испытательным сроком 4 года, в течение которого осужденный должен доказать своим поведением, что его исправление возможно без изоляции от общества. Также на осужденного суд возложил обязанность в период испытательного срока загладить материальный вред, причиненный преступлением.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» разъясняют, что, заключая договор займа с гражданином и передавая кому-либо деньги в долг, необходимо принять дополнительные меры, направленные на обеспечение их последующего возврата. Одна из таких мер – это заключение дополнительно договора залога. В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Также рекомендуется проверить лицо, которому Вы будете одалживать денежные средства, на его потенциальную платежеспособность. Затребовать документ о размере заработка, выяснить из каких средств он будет погашать задолженность. Стоит выяснить, нет ли у потенциального заемщика долгов – это можно выяснить через электронный сервис «Банк данных исполнительных производств», размещенный на сайте судебных приставов. Дополнительно необходимо промониторить сайты судов на предмет того, не было ли судебных претензий к данному лицу ранее, а также не проходит ли он в настоящее время процедуру банкротства либо может быть уже объявлен банкротом.

Важно также правильно оформить факт займа денежных средств. Это обязательно должен быть письменный документ. Лучше заключить договор займа, в котором должны быть прописаны все важные условия (данные сторон, сумма займа, срок и условия возврата, проценты за пользование деньгами и т.д.). Договор займа можно также удостоверить у нотариуса. Если же просто составляется расписка, то она будет иметь реальную силу, если в ней указаны ФИО заимодавца и заемщика, их паспортные данные и адреса регистрации, сумма долга (лучше прописью), цель передачи денег, подтверждение факта их получения должником, включая его подпись с расшифровкой, а также дата и место их передачи, срок, на который ссужались деньги. Лучше, если расписка будет написана должником собственноручно в присутствии заимодавца, который предварительно проверит паспортные данные должника и действительность паспорта по базе МВД.

Проект «Безопасность сделок с жильем и финансами» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов.